Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML)

Cel polityki

Operator ship, licencjonowany przez Malta Gaming Authority (MGA), stosuje procedury AML zgodne z dyrektywą UE 2015/849 oraz maltańskim prawem. Celem jest zapobieganie wykorzystywaniu platformy do prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i innych przestępstw finansowych. Wszystkie transakcje monitorowane są automatycznie i ręcznie przez wyspecjalizowany zespół compliance.

Procedury identyfikacji klienta

Każdy gracz przechodzi weryfikację tożsamości (KYC) przed pierwszą wypłatą. Przy depozytach powyżej 2 000 € lub kumulatywnych transakcjach przekraczających progi ustawowe operator może zażądać dodatkowych dokumentów potwierdzających źródło środków. Enhanced Due Diligence (EDD) stosowane jest wobec graczy VIP i transakcji wysokiego ryzyka.

Monitorowane wzorce

System automatycznie flaguje: wielokrotne depozyty tuż poniżej progu raportowania, szybkie wpłaty i wypłaty bez gry (layering), użycie wielu metod płatności na jednym koncie, logowanie z wielu krajów w krótkim czasie, niespójność danych KYC z wzorcami transakcji.

Monitorowanie transakcji

Algorytmy analizują każdą transakcję w czasie rzeczywistym. Podejrzane operacje wstrzymywane do czasu wyjaśnienia. Zespół compliance przegląda alerty codziennie — w dni robocze w ciągu 4 godzin, w weekendy w ciągu 12 godzin. Gracz kontaktowany e-mailem z prośbą o dokumenty lub wyjaśnienia.

Raportowanie

Operator zobowiązany jest do zgłaszania podejrzanych transakcji Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Malty. Raporty Suspicious Transaction Reports (STR) składane są bez informowania gracza — zgodnie z przepisami. Współpraca z organami ścigania na podstawie nakazów prawnych obejmuje udostępnienie danych konta, historii transakcji i dokumentów KYC.

Przechowywanie rekordów

Dokumentacja AML przechowywana minimum 5 lat od zakończenia relacji z graczem. Obejmuje: kopie dokumentów tożsamości, historię transakcji, raporty wewnętrzne i korespondencję compliance. Po upływie terminu dane anonimizowane lub bezpiecznie usuwane.

Sankcje i konsekwencje

Konto gracza może zostać zawieszone lub zamknięte w przypadku: odmowy współpracy w procesie KYC, dostarczenia fałszywych dokumentów, wykrycia wzorców prania pieniędzy, obecności na listach sankcyjnych (OFAC, UE, ONZ). Środki na koncie mogą zostać zamrożone do czasu zakończenia dochodzenia regulacyjnego.

Obowiązki gracza

Gracz zobowiązany jest do: podania prawdziwych danych osobowych, współpracy w procesie weryfikacji, korzystania wyłącznie z własnych metod płatności, natychmiastowego zgłaszania podejrzanej aktywności na koncie. Korzystanie z cudzych kart lub portfeli stanowi naruszenie regulaminu i polityki AML.